银行风险领导者最关注的是什么?埃森哲(Accenture)的《 2019年全球风险管理研究》发现新旧问题混合存在,包括金融犯罪,信贷风险,网络威胁和不断发展的法规。
尽管其中一些是常见的威胁,但随着银行生态系统本身发生巨大变化,所有这些问题都变得更加令人担忧。为了繁荣银行,应鼓励银行确定可以采取的行动,并优先保护资产以建立控制范围。
让我们仔细看看对当今银行构成威胁的最重要问题。
金融犯罪仍然是头等大事
鉴于银行已在反洗钱(AML)和了解您的客户(KYC)合规性上投入了数百万美元,金融犯罪在银行风险管理人员的关注清单中位居首位是否令人惊讶?