国际投行金融科技转型启示录( 32 页)

    2019-11-12

国际投行金融科技转型启示录( 32 页)


目录

一、金融科技公司价值重估 ......... 5

1.1 从互联网金融到金融科技切换 ............. 5

1.2 政策制度:顶层设计与监管沙盒 ......... 8

1.3 技术发展:从概念技术到产品应用 ...... 9

1.3 需求增加:从金融需求看金融科技发展 ..... 11

二、国际投行的金融科技之路 ............. 16

2.1 全能型投行:全面金融科技转型先锋 ......... 17

2.1.1 摩根大通:多点布局金融科技 ............. 17

2.1.2 摩根斯坦利:“交易中心”到“财富管理中心”转型 ..... 19

2.1.3 高盛:大量投资金融科技公司,利用科技开展零售银行业务 ........... 20

2.2 特色投行:引领特定金融领域技术转型 ..... 22

2.2.1 贝莱德:资管科技的领导者 ........ 22

2.2.1 嘉信理财:互联网券商的典范 ............. 24

三、国内金融机构科技赋能现状 ......... 27

3.1 华泰证券:科技赋能财富管理 ........... 28

3.2 东方财富:国内互联网券商的先行者 ......... 30

四、投资建议 ........... 31

五、风险提示 ........... 32

图表目录

图 1: 金融与科技融合的三个阶段 ............ 5

图 2: 互联网金融指数走势 ...... 5

图 3: 金融科技指数走势 .......... 6

图 4: 四类金融科技公司及典型代表 ........ 7

图 5: 金融科技发展三年规划 ........... 8

图 6: 监管沙盒示意图 ..... 9

图 7: 金融科技生态体系 .......... 9

图 8: 2018-2023 年中国金融云市场规模增速快...... 10

图 9: 我国金融云解决方案市场比较分散 ....... 10

图 10: 人工智能在金融行业的应用场景 ....... 11

图 11: 中国居民可投资资产增速快 ...... 11

图 12: 我国居民财富配置集中在存款、房地产 ............. 11

图 13: 中国智能投顾市场规模巨大,增速快 ........ 12

图 14: 中国智能投顾管理资产规模巨大,增速快 ......... 12

图 15: 小型企业的贷款需求指数最高 ........... 12

图 16: 我国小微企业贷款占比很低 ...... 12

图 17: 金融机构对小微企业贷款增速下滑 ............ 13

图 18: 我国直接融资占比低于发达市场 ....... 13

图 19: 智能供应链金融生态圈 ..... 13

图 20: 经纪业务占券商收入比重下滑明显 ............ 14

图 21: 证券从业人员下降,投顾人员逆势增加 ............. 14

图 22: 恒生电子金融知识图谱 ..... 15

图 23: 各年顶尖银行金融科技投资热力图 ............ 16

图 24: 摩根大通研发人员构成 ..... 18

图 25: 摩根大通科技投入占营业收入10% ............ 18

图 26: 摩根大通JPM COIN 工作流程示意图 .......... 18

图 27: 摩根斯坦利营业收入占比保持稳定 ............ 19

图 28: 摩根斯坦利净利润增速明显 ...... 19

图 29: 2018 年信息处理通信费用同增12.56% ...... 20

图 30: 信息处理及通信费/营业支出比例近7% ............. 20

图 31: 高盛金融科技投资细分领域及公司 ............ 21

图 32: 高盛各项业务近三年收入情况 ........... 21

图 33: 高盛各项业务占比 ............ 21

图 34: 2018 年高盛技术通讯费用同比增长14% ............ 22

图 35: 技术通讯费用占营业成本比例超4% .......... 22

图 36: 贝莱德资管业务全球领先 .......... 23

图 37: 阿拉丁五大功能介绍......... 23

图 38: 技术收入占总营收比重逐年提升 ....... 24

图 39: 阿拉丁平台—人员和流程的统一化 ............ 24

图 40: 嘉信理财净息差收入增速最快 ........... 25

图 41: 嘉信理财净息差收入占比接近60% ............ 25

[报告关键词]:   国际投行    金融科技  
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