- 企业管理与咨询报告
移动支付行业分析报告( 36页)
目录
行业篇.......8
1. 移动支付的本质：传统支付的升级，收益来自交易资金.... 8
1.1 功能特点：融合便利性、安全性、功能性于一身........ 8
1.2 根本目的：向支付体系内导入更多交易资金..... 9
1.3 资金来源：互联网支付转向远程支付，银行卡与现金导入近场支付.... 9
2. 导入资金的基础：应用场景、支付渠道、支付习惯....10
2.1 远程支付：难点在于支付习惯培养，根源在于国情催生的“手机文化”.....10
2.2 近场支付：难点在于支付渠道建设，根源在于产业链主导权缺失...... 11
3. 近场支付的关键：控制产业链主导权实现市场规模效应.......12
3.1 主导权的意义：统一的标准、统一的行动、统一的利益.....12
3.2 美国市场：市场过于分散致使产业链主导权缺失......13
3.3 日韩市场：运营商强势主导推动近场支付快速发展.......14
3.4 国际对比：产业链主导权是近场支付发展的重要推动力.....15
4. 中国的国情决定：我国是极具潜力的移动支付市场....15
4.1 用户规模：手机和银行卡用户规模庞大，民众支付需求多样化....15
4.2 远程支付：公共交通催生 “手机文化”，廉价手机产业普及移动互联.......16
4.3 近场支付：公共交通提供应用场景，流通现金增加支付流量........16
4.4 市场状况：国情衍生需求，移动支付用户数和交易量维持高速增长.......17
5. 中国的移动支付：2014 年是转折年，2015 年是爆发年.......18
5.1 近场支付的问题：短期内投资回报比低&产业链主导权不明....18
5.2 近场支付的变化：渠道建设成本显著下滑&产业链从博弈走向统一........18
5.3 远程支付的变化：Apple Pay的推出将有效强化用户远程支付习惯....20
5.4 移动支付的未来：市场规模庞大，产业链前景无限.......21
6. 投资机会：近场支付看渠道，远程支付看终端......22
公司篇.....23
7. 行业“增持”评级，关注优势企业....23
7.1 恒宝股份：金融IC卡携手近场支付，业务转型推动估值提升.......23
7.2 天喻信息：金融IC卡携手近场支付，TEE产品刺激业绩增长.......27
7.3 华天科技：传统封装行业高景气，指纹业务添新成长动力......30
7.4 晶方科技：受益OV转单，指纹识别封装开拓国内客户......33
图目录
图1 移动支付覆盖了众多的支付领域....... 8
图 2 移动支付在便利性、安全性、功能性上均要优于传统支付方式..... 8
图 3 交易资金是移动支付各环节参与方获益的根本..... 9
图 4 远程支付示意图.....10
图 5 公共交通的高度繁忙催生了丰富的“手机文化” ....10
图 6 亚洲智能手机用户使用手机上网的占比高于西方国家....... 11
图 7 亚洲用户使用智能手机购物的占比高于西方国家.... 11
图 8 近场支付示意图.....12
图 9 主导权厂商的存在可以有力的促进近场支付的发展......12
图 10 2013 年美国信用卡市场支付额占有率....13
图 11 2013 年美国通信市场运营商用户数占有率.......13
图 12 2013 年美国智能手机市场各品牌占有率.....13
图 13 2013 年美国各大零售商市场占有率.......13
图 14 2004 年日本通信市场运营商用户占有率.....14
图 15 2002 年韩国通信市场运营商用户占有率.....14
图 16 运营商与终端厂商的合作模式：家长制、导师制、伙伴制........14
图 17 日本移动支付市场运营商与银行利益的分割.....15
图 18 韩国移动支付市场运营商与银行利益的分割.....15
图 19 中日韩三国人均银行卡拥有量（张）......16
图 20 中日韩三国移动电话覆盖率（%）.....16
图 21 2014H1 我国手机网民数量已超越PC 端.....16
图 22 2014 H1 中国手机市场出货量国内品牌占据主导地位.....16
图 23 我国拥有庞大的公共交通支付需求....17
图 24 随着我国人均银行卡拥有量持续增加，流通中现金占GDP 的比重持续下滑.....17
图 25 中国移动支付数量（亿笔） .....18
图26 中国移动支付金额（万亿元） ......18
图 27 2014 年中国三大运营商用户份额占比....18
图 28 2011 年中国POS 收单市场终端分布状况........18
图 29 “闪付”POS 机支持金融IC 卡非接触消费.....19
图 30 “闪付”POS 机支持近场支付消费........19
图 31 全球NFC 手机出货量及预测（亿支）....19
图 32 全球SWP-SIM 卡出货量及预测（亿张）....19
图 33 TSM 平台功能示意图.....20
图34 运营商和银行的TSM 平台通过MTPS 平台实现统一......20
图 35 Apple Pay 驱动远程支付变革.......20
图 36 2014Q1 中国第三方支付互联网平台转接交易份额.....20
图 37 中国银行卡消费次数和金额保持快速增长........21
图 38 中国汽电车客运量（亿人次） ......21
图 39 中国电子商务规模及同比增速......21
图 40 中国O2O 市场规模及同比增速....21
图 41 恒宝股份主营业务分类.......23
图 42 恒宝股份2013 年分业务收入占比.....23
图 43 恒宝股份主营业务收入（亿元）........23
图 44 TSM 平台功能示意图.....24
图 45 单季度金融IC 卡新增发卡量&金融IC 卡占银行卡比重........25
图 46 天喻信息主营业务分类.......27
图 47 天喻信息2013 年分业务收入占比.....27
图 48 天喻信息主营业务收入（亿元）........27
图 49 TEE 环境下Trusted OS 和Trusted App 示意图....28
图 50 半导体行业销售规模增速与资本支出增速对比......30
图 51 咨询机构对13、14 年半导体行业销售增速的预测.....30
图 52 近几年国内每年芯片和原油进口金额......30
图 53 全球2013 年TSV 下游应用占比.......31
图 54 全球2017 年TSV 下游应用占比预测.....31
图 55 公司2010~2013 年分业务收入情况.......33
图56 公司2010~2013 年营业收入和净利润情况......33
图 57 iPhone 5S 指纹识别模组构成.......34
图 58 iPhone 5S 指纹识别芯片解剖图........
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