区块链在国际支付体系应用研究分析报告( 29 页)

    2020-04-10

区块链在国际支付体系应用研究分析报告( 29 页)


内容目录

1 分布式账本为国际支付体系带来的启示 ...... 4

1.1 分布式账本网络为国际支付结算带来更大灵活性 .......... 4

1.2 技术创新驱动下的金融支付服务发展 ......... 5

2 传统国际支付清算体系:中心化网络模型 ........... 5

2.1 国际金融通信网络SWIFT 介绍 ........ 6

2.2 国际主要支付清算系统介绍 ........... 11

2.3 国际支付结算案例分析:优势与不足 ....... 13

3 全球支付创新(GPI)系统介绍 .......... 15

3.1 GPI 业务创新特点 ....... 15

3.3 GPI 业务模式与业务路线 ...... 16

3.4 GPI 与SWIFT 对比:一定程度上进行优化 ........ 17

4 以Ripple 为代表的分布式账本支付清算系统介绍 ....... 17

4.1 Ripple 分布式账本网络工作特点:分布式、即时清算 .......... 18

4.2 Ripple 网络的信任机制是支付结算体系的核心 ........... 18

4.3 Ripple 网络主要产品介绍:xCurrent、xRapid、xVia ............ 20

4.4 Ripple 与国际金融巨头积极探索合作 ....... 24

5 SWIFT 系统与分布式账本结算系统对比分析 ..... 24

5.1 从机制理念等五大角度对比SWIFT 与Ripple ............. 24

6 分布式账本(区块链)在国际支付中拥有非常潜力 ..... 26

6.1 金融、互联网巨头积极探索区块链在国际支付中的应用场景 ......... 26

6.2 区块链开辟国际支付新的市场空间 .......... 28

7 投资建议 ........... 29

风险提示 ..... 30

图表目录

图表1:分布式网络(DLT)的价值 ......... 4

图表2:技术创新驱动下的金融支付服务发展 ........ 5

图表3:国际支付主要方式简介 .......... 6

图表4:世界进出口贸易增长情况(年平均增长率,%) ..... 7

图表5:环球金融通讯系统SWIFT ...... 7

图表6:SWIFT 当前规模........... 7

图表7:SWIFT 通讯模式........... 8

图表8:SWIFT 系统下的代理银行及往来账户........ 8

图表9:SWIFT 的中心化网络 ............. 9

图表10:SWIFT 的报文传递流程 ........ 9

图表11:SWIFT Code ............ 10

图表12:SWIFT 汇款报文模板 ........ 10

图表13:企业会员在SWIFT 网络上的数据交互示意图 ........... 11

图表14:CHIPS 资金流示意图 .......... 12

图表15:传统跨境支付方式及特点 ............ 13

图表16:一笔基于SWIFT 跨境支付的流程图(图中信息传输基于SWIFT 信用证) ..... 14

图表17:SWIFT 网络的工作流程与不足 ..... 15

图表18:汇款路径中的实施追溯 ...... 15

图表19:SWIFT GPI 业务模式 ......... 16

图表20:GPI 业务路线图 ........ 17

图表21:传统跨境支付方式及特点 ............ 17

图表22:Ripple 采用的分布式记账 ........... 18

图表23:Ripple 分布式账本原理图 ........... 18

图表24:Ripple 共识过程节点交互示意图 ........... 19

图表25:Ripple 共识算法流程 .......... 19

图表26:Ripple 支付的中介——网关 ......... 19

图表27:Ripple 支付的记账方式——债务关系 ..... 20

图表28:Ripple 支付的解决方案:Xcurrent ......... 20

图表29:xCurrent 支付方案下的账本记录(1) ........... 22

图表30:xCurrent 支付方案下的账本记录(2) ........... 22

图表31:xCurrent 支付方案下的账本记录(3) ........... 22

图表32:xCurrent 支付方案下的账本记录(4) ........... 22

图表33:xCurrent 支付方案下的账本记录(5) ........... 22

图表34:xCurrent 支付方案下的账本记录(6) ........... 22

图表35:xCurrent 支付方案下的流程全貌(7) ........... 23

图表36:Ripple 的支付方案——xRapid ..... 23

图表37:在Ripple 网络上运行案例的主要金融机构客户 ........ 24

图表38:SWIFT 的一笔国际支付流程图 ..... 25

图表39:Ripple 的一笔国际支付流程图...... 25

图表40:SWIFT 和 Ripple 的账本对比 ..... 25

图表41:开放的分布式智能场景需求凸显 ........... 26

图表42:JPM Coin 运行原理 ............ 27

图表43:Libra 希望通过区块链,打造低波动的无国界货币 ............. 28

图表44:我国银行代客项下结售汇金额(亿美元) ....... 29

图表45:我国跨境支付行业交易规模(亿元) ............. 29

图表46:新需求、新趋势和新模式推动下的国际支付形势演化 ........ 29

[报告关键词]:   区块链    国际支付    GPI    Ripple    SWIFT  
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