德勤：理财行业发展洞察及业务战略规划建议( 20 页)

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目 录

前言.....4

一. 银行理财市场发展趋势.....4

1. 投资者规模稳步增长，短期偏好仍趋保守投资者规模维持平稳增长态势.....5

2. 产品结构逐渐丰富，银行理财市场逐步回暖，权益类有望持续加码.....8

3. 加大代销渠道管理和建设成为重点，直销渠道进入探索阶段.....9

4. 行业监管趋严，全面迈向高质量发展新阶段.....11

二. 银行理财行业主要挑战.....13

1. 盈利模式.....13

2. 客群分化.....13

3. 产品转型.....14

4. 渠道建设.....15

5. 监管要求.....15

三. 理财公司战略升级、夯实定位、精修内功和增强执行，积极探索业务新展机.....17

1. 战略框架.....17

2. 业务模式.....18

3. 执行策略.....18

4. 能力建设.....18

结束语.....20