大财富管理产业链分析( 41 页)

大财富管理产业链分析( 41 页)


目录

全文核心 .......5

再看产业链大格局.....6

自上而下,打造五大层次金字塔体系....6

行行出状元,各金融机构差异化经营......10

把握赛道转型痛点.......13

资产端:底层资产变迁决定时代新王者......13

股权时代,底层资产逻辑剧变.....13

海外资产获得者典范:黑石集团......15

产品端:标准化产品体系+定制化产品体系.....16

产品方案,标准化和定制化共发展......16

海外标准化产品供给者典范:贝莱德& 普信金融......17

海外定制化产品供给方典范:瑞银集团.......19

服务端:以经营理念陪伴客户财富成长......20

客户为锚,陪伴客户财富成长.....20

海外长尾客户服务端机构典范:嘉信理财.......20

海外高净值客户服务端机构典范:瑞银集团.......22

渠道端:构建起全方位多层次渠道体系......23

逐步完善,渠道完善实现高度分工......23

海外渠道端机构典范:爱德华琼斯......24

运营端:做大平台赋能的商业价值......24

重构财富管理生态.......26

资产端:得优质资产者得天下.....26

产品端:客群匹配产品创新并进.....27

服务端:客户级全周期陪伴服务.....29

渠道端:获客+留存+价值转化链.....31

获取客户是先手.......31

构建分层服务生态.......32

构筑“尽可能三角”....35

运营端:平台+数字化赋能运营.......38

甄别大时代的领航者.......39

重点推荐标的......39

风险提示......41


图表目录

图表 1: 全文逻辑框架图.....5

图表2: 大财富管理升级核心逻辑......6

图表3: 全球及Top 2 地区财富分布及增速.......7

图表4: 各赛道将呈现金字塔层级形式,产品和资产成为新顶层王者....8

图表5: 2020 年末中美私募基金概况对比:在美国私募行业门槛和实力均高于中国....9

图表6: 2020 年末中美私募股权类基金概况对比.......9

图表7: 全球私募基金募资情况和集中度:行业集中度高,优质公司凭借专业实力构筑强大壁垒....9

图表8: 美国注册投资机构(RIA)数量明显较广....10

图表9: 美国注册投资机构(RIA)雇员集中度不高....10

图表10: 大财富管理业务各类参与主体竞争特点....10

图表11: 海外成熟市场大财富管理竞争格局....12

图表12: 2019 年中国居民住房资产占总资产的59.1%,低于金融资产......13

图表13: 2019 年美国居民金融资产占总资产的70.9%,高于住房资产......13

图表14: 2019 年中国居民现金及银行存款占金融资产的39.1%.....14

图表15: 2019 年美国居民股票及基金投资占金融资产的32.5%.....14

图表16: 私募股权回报率高于公开市场股权回报率.....14

图表17: 全球资产管理AUM 结构中另类资产占比持续上升.......15

图表18: 财富管理产品端的模式演变: 提供产品级方案......16

图表19: 财富管理产品架构:覆盖高、中、低风险的多元化多策略产品体系和定制化专属产品....17

图表20: iShares 产品图谱......18

图表21: 2012-2020 年末贝莱德AUM 结构:被动产品是核心....18

图表22: 2020 年末iShare 各类产品AUM 结构......18

图表23: 普信金融产品体系.....19

图表24: 普信金融产品业绩.....19

图表25: 瑞银提供金融和非金融产品与服务体系....20

图表26: 嘉信理财活跃账户户均资产规模.......21

图表27: 嘉信理财不同投顾产品及收费模式....21

图表28: 瑞银财富管理客户中超高净值客户资产占比.....22

图表29: 瑞银财富管理投顾平均管理资产.......22

图表30: 瑞银财富管理的协同机制......23

图表31: 美国共同基金各渠道份额分布.......23

图表32: 爱德华琼斯经营模式解析......24

图表33: 瑞银集团部分数字化应用案例.......25

图表34: 亚太地区私募股权基金......26

图表35: 中国股权投融资事件数和股权投融资总额.....26

图表36: 华兴资本投资部分明星项目.......27

图表37: 久期-预期回报的资管产品四象限分类体系....28

图表38: 财富管理客户旅程和机构运营模式....29

图表39: 财富管理极致客户体验架构.......29

图表 40: 客户级陪伴式服务内容......30

图表41: 东方财富产品服务布局......30

图表42: 招商银行财富管理开放平台生态.......31

图表43: 2019 年中国高净值人群构成按职业划分.......32

图表44: 2021 年中国高净值人群构成按职业划分.......32

图表45: 创富一代所在行业对比(2019 年vs 2021 年)....32

图表46: 2015-2020 年中国个人金融资产结构....33

图表47: 财富传承图谱....33

图表48: 财富管理业务渠道端核心竞争力分析框架(“尽可能三角”)....36

图表49: 基金销售保有量份额.....36

图表50: 基金申购各渠道占比.....36

图表51: 诺亚财富来自全球头部机构的产品....37

图表52: 诺亚财富铁三角服务模式......38

图表53: 诺亚财富运营体系.....38

图表54: 重点推荐公司估值表.....41

图表55: 报告提及公司信息.....41


[报告关键词]:   财富管理  
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